2度と行かない保険相談。無資格のFPがいる店に行った見直し失敗体験【保険クリニック】

stevepb / Pixabay
保険の見直し

おこんにちわー。

アラフォー独身女性のゆたんぽ(保険見直し)せらぴすと・イクミです。

 

今まで、保険相談に何件か行きました。

良いFP(ファイナンシャルプランナー)さんとの出会いが多くて、勉強にもなりました!

 

今回お願いした、保険ガーデンさん。

2度と使いません。

申し訳ないけど・・・

 

なぜそんな気持ちになったのか、他の保険相談でも「本当ですか?」とびっくりされるエピソードを正直にお伝えします。

スポンサーリンク

保険見直しを○○でやることに?FPはどうした!

ちょっとまってよ!!!

保険の見直しや相談の手順として

  1. ネットで申込み
  2. 企業から連絡、面談日の決定、場所の決定
  3. FPとマッチングして名前などの連絡が来る
  4. 面談日
  5. アンケート回答など

この流れが多いです。

 

保険ガーデンも、FPさんとの面談と書いてあったので申し込みをすると・・・

この度は保険ガーデンにエントリー頂きまして誠にありがとうございます。

早速ですが弊社で提携しております保険ショップさんをご紹介させて頂ければと 思います。

こちらのショップには資料が多く、各保険会社の保険商品が一括でチェックが出来るシステムもあるのでご質問やご希望に迅速に対応をさせて頂きます。

保険ショップをご紹介するなんて、一言も書いてなかった・・・

でもまぁいいか、近所だし。交通費かからないしなと思って、紹介してもらった「保険クリニック」さんの店舗を選び、日程希望を出しました。

面談日時は保険ガーデンさんがやってくれるので、あとは待つだけ。

保険相談の前に泥だんご投げたい気持ちに

でも、独身だし何かあったら怖いので面談日時と一緒に質問事項を送りました。

イクミ

店舗に行く前に質問があります。

今回保険の見直しでは、保険加入は検討していません。
現在加入している保険が適切なのか知りたいのですが、
そのような相談でもお受けしていただけますか?

また、保険店舗さんにムリな勧誘をされた場合など
もしも広告と違うようなことが合った場合、ご連絡はどちらにすればよいでしょうか?

大変失礼ながら、初めての不安もあり質問させていただきました。

どうぞよろしくお願い致します。

ものすごい丁寧に・・お願いしました。

だって、目的と違う押し売りにあったらイヤだもの!と先手を打ったつもりでした。

しかし、帰ってきたメールは

スクリーンショット

初回の面談では皆様のお悩みやご希望をヒアリングさせて頂くこと が重要となります。
そのうえで解決策をご提案出来る場合は別途ご面談日時をお決め頂くような流れとなります。
もちろん相談は何回でも無料ですのでご安心くださいませ。

〇保険の無料相談 とは???

通常はFPさんと保険相談をおこな う場合、相談料が必要となります。

今回の相談についてはガーデンからのご紹介となりますので、相談料が 無料となります。

〇面談日当日ご 準備いただきたいもの

現在加入中の保険証券、または保障内容の わかるもの

ご 不明な点などございましたらお気軽にご連絡くださいませ。
ど うぞよろしくお願い致します。

ガー デン事務局

ご不明な点連絡したんだけど・・・スルーされちゃったよ・・・

しかもメールに出てくる半角スペースが気になるなぁ。引用返信してくれたけど、質問もちゃんとありました。ガーン。

 

保険ガーデンさんは、全てメールでのやりとりだったので電話連絡は一切ありませんでした。

電話が苦手な私にとってはありがたかったけど、不信感が募る。

 

加入を考えているなら保険クリニックで不足なし

保険クリニック

ららぽーと川口より

店舗に行ける機会もないから、色々相談してみようと面談当日店舗に行きました。

平日の昼間、元々閑散としているビルということもあり私以外のお客さんはおらず、私と店員さんのみ。

 

保険クリニックなどの店舗は、平日に行くのが良さそうですね。

私の相談目的は以下の2つ

  1. 今加入している保険が年齢に合っているか
  2. 保険受け取り人が亡くなったらどうしたらいい?(独身、兄弟ナシ、血縁者疎遠)

ちょっと待って!目を合わせてくれない店員!

今までの保険相談(FPさん)は、私の年齢や仕事、相談目的もざっと伝わっていました。

 

女性の店員さんは私より2,3歳年上で、いかにもパート感が否めない感じ・・・挨拶をして、第一声が

 

店 員

今日はどんな保険をお探しですか?

 

お・・・・・!

保険の見直しをお願いしてたよね?

私の言葉(事前連絡とヒアリング)は誰にもとどいてなーーーい!イクミ―アウト―!

私は察知しました「これはヤバい」と。そして今までお願いしたFPさんズがいかに優秀だったのかを、0.05秒で理解したのです。

 

私の保険証書を見ながら、簡単に説明してくれるのですがFPさんが説明してくれたのとはちょっと違うんです。

なんだろう・・・?

それは、店員さんが保険内容をただ読んでいるだけで「私が生涯いくら保険を払うのか」「それは損か得か」「現在の保険市場の動向は」などが全くナシ。

女性らしくゆっくりした口調で話してくれるのは男性と違って聞き取りやすいのですが、どうにも教科書感が否めないのです。

スポンサーリンク

保険見直しで失敗しないための行動学

stevepb / Pixabay

それでも、来たんだしちゃんと聞いておこうと向かい合うのですが、だんだんと違和感が大きくなるばかりでした。

一番気になったのが、分からないことのレベルが低かったことです。

3親等とか年金保険の受取方法とか、入院一時金の受け取りが分からずに言葉に詰まるとすぐにデスクの引き出しから電話を出して、ニッセイさんに電話。

これには参りました・・・

他のFPさんはスラスラと答えてくれたのを見た分、すっごくショックでした。

45分ほどの面談でしたが、3回電話して、ネットで検索もしてたのはお客様にたいして勉強不足だと思います。

 

頂いた名刺を見ると、ファイナンシャルプランナーさんではなく保険クリニックでの社内教育修了のようでした。

店舗担当の方のレベルを知りたいなら、聞くだけじゃなく小さな質問をくりかえすことです。

独身女性だから、結婚してないからと格下に見られがちの存在だと思われないために、こちらも意思表示をすることも大事です。

保険の加入になったら態度がガラリ!

私も長々とできないキャッチボールを続けるのが疲れたので、切りよく抜けると「もしよかったら、保険の加入検討しませんか?」と営業モード。

帰りたいんだけどなぁと思いながらも、資料だけとバッグを整理を始めたら店員さんが、サッと立ち上がって「今!資料持ってきますね」急に張り切りモード。どゆこと?

 

パンフレットを広げながら掛け捨て保険を説明してくれるのですが、それは保険コネクトでお会いしたFPさんが「独身なら損する保険になる」とアドバイスをくれた商品でした。

これのことかー!と思いながら話を聞くのですが、対面する店員さんは水を得た魚、ツチノコを捕まえたハンターのように喜々として話すので、結局最後まで話を聞いてしまいました・・・

関連記事>>ずっと1人なら、保険も見直そう。独身女性が無料相談のサービスを使ったら?【FPと電話編】

 

しめのひとこと

店舗にも相談に行ってとても勉強になりました。

資格を持っている人が優秀と言い切れませんが、それでもお客さん側の聞きたいことにちゃんと答えてくれるだけの知識がある人に相談したいですよね。

 

お金が絡む相談ということを踏まえて勉強してほしいです。

 

保険クリニックさんは、1週間後に留守電が入っていました。

さすがにもう利用しないでしょうから、折り返すことはなかったけど1人で保険見直しに行く際は落とし穴に入らないように注意してください!

 

私が一番オススメしたい保険見直しは【保険マンモス】です

 

スポンサーリンク